|
|
| Linha 1: |
Linha 1: |
| | | | |
| − | == CONFIGURAÇÃO DE CONTA CORRENTE ==
| |
| − |
| |
| − | Material de apoio para cadastro de contas bancárias, que farão ou não, transmissão de dados ao banco eletronicamente.
| |
| − |
| |
| − | ----
| |
| − |
| |
| − | '''SUMÁRIO'''
| |
| − |
| |
| − | '''1.''' INTRODUÇÃO
| |
| − |
| |
| − | '''2.''' DADOS NECESSÁRIOS
| |
| − |
| |
| − | '''3.''' CONFIGURAÇÃO DA CONTA CORRENTE BANCÁRIA
| |
| − |
| |
| − | '''3.1.''' GERAL
| |
| − |
| |
| − | '''3.2.''' TITULAR DA CONTA
| |
| − |
| |
| − | '''3.3. '''AVALISTA
| |
| − |
| |
| − | '''3.4'''. COBRANÇA ELETRONICA (REMESSA)
| |
| − |
| |
| − | '''3.5.''' COBRANÇA ELETRONICA (RETORNO)
| |
| − |
| |
| − | '''3.5.1.''' LIQUIDAÇÕES
| |
| − |
| |
| − | '''3.5.2.''' DÉBITOS DE TARIFAS/OUTRAS DESPESAS
| |
| − |
| |
| − | '''3.5.3.''' CONTA VINCULADA
| |
| − |
| |
| − | '''3.6.''' PADRÃO RECEBIMENTO/PAGAMENTO BANCOS
| |
| − |
| |
| − | '''3.7.''' CONTABILIZAÇÃO
| |
| − |
| |
| − | '''3.8.''' BOLETO BANCÁRIO
| |
| − |
| |
| − | '''4.''' PARTICULARIDADES BANCÁRIAS
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | ----
| |
| − |
| |
| − | '''1. INTRODUÇÃO'''
| |
| − |
| |
| − | O AnDes Cnab destina-se à auxiliar a transferência eletrônica dos dados de cobrança para os diversos Bancos.
| |
| − | O módulo utiliza as duplicatas geradas pelo AnDes Faturamento, permitindo ao cliente que selecione cada duplicata para envio a um banco diferente, se esse for o caso. Após concluir essa seleção, o AnDes CNAB gera um documento de texto simples, contendo as informações solicitadas pelo banco selecionado. O arquivo-texto então será transmitido através dos recursos que o banco disponibilizar.
| |
| − |
| |
| − | Nota-se que cada banco possui layout próprio e, também, exigências especificas na forma de transmissão dessas informações. Assim, durante o cadastro da conta, é obrigatória a consulta do arquivo layout disponibilizado pelos Bancos, verificando se a versão do arquivo ainda é a mesma utilizada pela AnDes. Caso contrário informe a Programação imediatamente.
| |
| − |
| |
| − | Siga os passos a seguir e garanta que todos os dados informados estejam corretos, evitando cobranças indevidas ao cliente.
| |
| − |
| |
| − | '''2. DADOS NECESSÁRIOS'''
| |
| − |
| |
| − | É incorreto solicitar dados das contas dos clientes de forma padronizada, uma vez que cada Banco tem uma particularidade. Trataremos cada um isoladamente e, caso o banco em questão não esteja na listagem consulte o layout do mesmo no site ou junto ao suporte técnico do Banco. Deve-se levar em consideração se a impressão do boleto será feita pelo Banco ou pelo Cliente. São situações que alteram o cadastro da conta. Verifique neste manual o item 8 Boleto Bancário.
| |
| − | Certifique-se de que os dados abaixo estejam em mãos e corretos para iniciar a configuração da conta corrente.
| |
| − |
| |
| − | ''Dados Gerais:''
| |
| − |
| |
| − | Número da conta corrente
| |
| − | Dígito da conta corrente
| |
| − | Número da agência bancária
| |
| − | Dígito da agência bancária
| |
| − | Número do convênio, transmissão ou cedente
| |
| − | Código da Carteira
| |
| − |
| |
| − | ''Opcionais ao Cliente''
| |
| − |
| |
| − | Percentual de Juros ou Mora
| |
| − | Dias para Protesto
| |
| − | Dias para devolução da duplicata
| |
| − |
| |
| − | Certifique-se que o cliente já solicitou todos os dados necessários ao Atendimento Bancário.
| |
| − | Realize o cadastro da conta no AnDes Cobrança Eletrônica, utilizando os dados informados pelo Banco.
| |
| − | Crie uma nota simplificada, para o próprio cliente. Utilize uma forma de pagamento que gere pelo menos 10 duplicatas. Gere o arquivo e envie ao banco, seguindo as orientações do Gerente ou da Central de atendimento.
| |
| − | Normalmente o banco recebe o e-mail, processa o arquivo e retorna com autorização de uso ou possíveis erros. Em qualquer um dos dois casos, ou outros que venha a ocorrer, deve-se contatar a Central de Atendimento AnDes.
| |
| − | Após uma última verificação do Técnico da AnDes, o cliente será liberado para utilizar a Cobrança Eletrônica AnDes.
| |
| − |
| |
| − | '''3. CONFIGURAÇÃO DA CONTA CORRENTE BANCÁRIA'''
| |
| − | O primeiro procedimento será a ideal configuração da conta corrente, da seguinte forma:
| |
| − |
| |
| − | '''3.1. GERAL'''
| |
| − |
| |
| − | Nesta tela inicial serão cadastrados os dados básicos da conta, a seguir comentados:
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | '''NÚMERO DA CONTA''': número da conta corrente. Poderá conter o dígito da conta.
| |
| − |
| |
| − | '''NOME DA CONTA''': nome para identificação da conta corrente.
| |
| − |
| |
| − | '''TIPO DE CONTA''': deve ser configurada como bancária, caso contrário não será possível fazer remessa de arquivos por esta conta.
| |
| − |
| |
| − | '''DATA ABERTURA''': Altera a data inicial de lançamentos, não permitindo registros anteriores à essa data.
| |
| − |
| |
| − | '''BANCO''': indicar o código correto do banco a que se refere a conta corrente, código do cadastro acompanha o número do banco cadastrado na FEBRABRAN. Caso o Banco não conste na listagem, informe a Programação.
| |
| − |
| |
| − | '''AGÊNCIA''': código da agência. Não utilizar o dígito da agência. Este será informado no campo específico. As agencias não são pré-cadastradas como os bancos, devemos cadastrar a agencia a cada nova conta de uma agencia diferente.
| |
| − |
| |
| − | Informe os dados da agencia e, no nome da agencia, informe o Bairro, facilitando a identificação da agencia.
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | '''LIMITE DO CHEQUE ESPECIAL''': quando informado será utilizado no cálculo do Saldo Útil no Extrato Bancário.
| |
| − |
| |
| − | '''GERENTE DA CONTA E TELEFONE DA AGENCIA''': Dados não obrigatórios, podem ser preenchidos apenas para fins de informação.
| |
| − |
| |
| − | '''TIPO DE LAYOUT''': Será preenchido automaticamente após a seleção do banco.
| |
| − |
| |
| − | '''CÁLCULO DO SALDO BANCÁRIO''': O cálculo do saldo bancário é configurável de acordo com os seguintes parâmetros:
| |
| − |
| |
| − | '''- AUTOMATICAMENTE''': todos lançamentos existentes do controle bancário serão considerados no saldo quando sua data de vencimento for igual ou inferior a de hoje, independentemente se estiver ou não com a Data de Liquidação.
| |
| − |
| |
| − | '''- NA LIQUIDAÇÃO''': somente serão considerados no cálculo do saldo os lançamentos que tenham a Data da Liquidação.
| |
| − |
| |
| − | '''GERA FLUXO DE CAIXA''': Somente será considerada no Fluxo de Caixa aquela conta que estiver configurada com SIM.
| |
| − |
| |
| − | '''STATUS DA CONTA''': Ativa ou inativa a utilização da conta.
| |
| − |
| |
| − | '''LIBERAR CONTA PARA TODOS OS USUARIOS''': Permite que todos os usuários tenham acesso a esta conta, ou bloqueia para que apenas alguns possam editar, ou até mesmo emitir relatórios de saldos.
| |
| − |
| |
| − | '''BAIXA DUPLICATAS P/ RECEBER/BANCOS/CAIXA''': Se esta opção estiver desmarcada o programa de tratamento apenas registrará o retorno, mas sem baixar a duplicata no Contas a Receber ou sequer registrar os valores em Bancos ou Caixa.
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | '''3.2. TITULAR DA CONTA'''
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | '''TITULAR''': indicar o nome exato e sem abreviaturas do titular da conta.
| |
| − |
| |
| − | '''PESSOA FÍSICA / JURÍDIC'''A: indicar com exatidão a condição do titular da conta. Se for uma empresa legalmente constituída deverá figurar como pessoa jurídica.
| |
| − |
| |
| − | '''CPF''': preencher somente se for pessoa física.
| |
| − |
| |
| − | '''CNPJ''': preencher somente se for pessoa jurídica.
| |
| − |
| |
| − | '''ENDEREÇO''': Endereço vinculado ao cadastro bancário da conta.
| |
| − |
| |
| − | '''3.3. AVALISTA'''
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | Em alguns casos, a abertura da conta pode exigir um avalista, neste caso deve-se preencher todos os dados abaixo exatamente como no momento do cadastro da conta:
| |
| − |
| |
| − | '''3.4. COBRANÇA ELETRONICA (REMESSA)'''
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | '''LOCAL DE COBRANCA''': O local de cobrança que for indicado neste campo será, o Local de Cobrança cadastrado na duplicata pretendida para envio à Cobrança Eletrônica deverá coincidir exatamente com o definido neste campo.
| |
| − |
| |
| − | '''NUMERO DA CONTA NA COBRANÇA''': deverá conter o número da conta corrente sem o dígito de controle.
| |
| − |
| |
| − | '''DV CONTA''': deverá conter o dígito da conta corrente.
| |
| − |
| |
| − | '''DV AGÊNCIA''': deverá conter o dígito da agência.
| |
| − |
| |
| − | '''DV AGÊNCIA CONTA''': Dígito Verificador da Agência/Conta. Vai depender do banco. Nem todos os bancos exigem este campo. Consulte o gerente da conta.
| |
| − |
| |
| − | '''COBRANÇA REGISTRADA''': Indica ao banco que deverá registrar os dados do sacado e informa-los no arquivo retorno.
| |
| − |
| |
| − | '''ACEITE''': Caso o campo ACEITE esteja clicado, isto indicará que o banco poderá exigir a ASSINATURA SACADO no ato da cobrança.
| |
| − |
| |
| − | '''CONVÊNIO NO BANCO''': O convênio no banco é normalmente exigido e possui regras específica para cada um dos bancos (vide manual do banco).
| |
| − |
| |
| − | '''USO DA EMPRESA''': Na maioria dos bancos este campo é de uso livre. Porém em alguns será exigido. Vide regra específica do banco desejado.
| |
| − |
| |
| − | '''CÓDIGO DA CARTEIRA''': O Código da Carteira é necessário para todos os bancos. Deve ser solicitado a central de atendimento do Banco.
| |
| − |
| |
| − | '''CÓDIGO DE JUROS DE MORA''': Cada banco dispõe de uma codificação específica para indicar cobrança de Juros de Mora. Ver no layout de cada banco.
| |
| − |
| |
| − | '''JUROS DE MORA AO MÊS''': Percentual de juros mensais que será aplicado nos atrasos. Somente será informado quando o Código de Juros de Mora corresponder à cobrança de juros.
| |
| − |
| |
| − | '''MENSAGEM 1''': Mensagem para orientação à cobrança. O que for aqui digitado sairá impresso no Boleto de Cobrança. Entretanto, nem todos os bancos possuem este campo em seus layouts. Vide regra do Banco desejado.
| |
| − |
| |
| − | '''CÓDIGO DO PROTESTO''': Código para indicar se deve ou não o título ser enviado para protesto. Cada banco dispõe de uma codificação específica. Veja a Regra de cada banco.
| |
| − |
| |
| − | '''DIAS PROTESTO''': Dias de tolerância para protestar um título. Somente será enviado o título para protesto quando o Código do Protesto corresponder a ordem de protesto.
| |
| − |
| |
| − | '''INSTRUÇÃO DE COBRANÇA 1''': Será exigida nos bancos que adotarem o Padrão Cnab 400. Cada banco tem sua lista de possíveis Instruções de Cobrança. Veja o layout de cada banco.
| |
| − |
| |
| − | '''MENSAGEM 2''': Mensagem para orientação à cobrança. O que for aqui digitado sairá impresso no Boleto de Cobrança. Entretanto, nem todos os bancos possuem este campo em seus layouts. Vide regra do Banco desejado.
| |
| − |
| |
| − | '''CÓDIGO DA DEVOLUÇÃO''': Código para indicar se deve o título que não for pago pelo SACADO em xx dias ser devolvido ao SACADOR. Cada banco tem sua lista de possíveis Códigos de Devolução. Veja o layout de cada banco.
| |
| − |
| |
| − | '''INSTRUÇÃO DE COBRANÇA 2''': Será exigida nos bancos que adotarem o Padrão Cnab 400. Cada banco tem sua lista de possíveis Instruções de Cobrança. Veja o layout de cada banco.
| |
| − |
| |
| − | '''PASTA PARA GRAVAÇÃO DOS DADOS DA REMESSA''': Será exigida para indicar onde o programa deve gravar os dados da remessa. Por padrão será criado uma pasta com o nome do banco e dentro dela uma subpasta para as REMESSAS e outra para os RETORNOS. Ver qual o nome padrão que o programa do banco exigirá para estas pastas a serem criadas.
| |
| − |
| |
| − | '''BANCO EMITE BOLETO?''' Indica se a responsabilidade da emissão do boleto bancário de cobrança é do banco. Normalmente atribui-se ao banco a responsabilidade de emissão do boleto ao próprio Banco. Caso o SACADOR desejar responsabilizar-se pela emissão do Boleto Bancário deverá fazê-lo de acordo com os seguintes passos:
| |
| − |
| |
| − | '''A)''' Emitir o boleto bancário fornecido pelo Banco com os dados do SACADO e da duplicata ora em cobrança.
| |
| − |
| |
| − | '''B)''' Informar no Contas a Receber / Duplicatas a Receber o nosso número impresso no boleto no campo NÚMERO DA DUPLICATA NO BANCO.
| |
| − |
| |
| − | '''3.5. COBRANÇA ELETRONICA (RETORNO)'''
| |
| − |
| |
| − | Na quinta aba – 5. Cobr. Eletrônica (Retorno) – vamos configurar opções que afetam diretamente os relatórios que o sistema gera, com dados de conta, tarifas, liquidações, locais e tipos de cobranças.
| |
| − | Observe que existem sub abas e vamos tratar delas uma a uma.
| |
| − |
| |
| − | 3.5.1. LIQUIDAÇÕES
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE: É necessário para o lançamento da baixa da duplicata no Controle Bancário.
| |
| − | TIPO DE LIQUIDAÇÃO TÍTULOS COM LIQUIDAÇÃO NORMAL: Tipo de Liquidação necessário para baixa da duplicata com Liquidação Normal.
| |
| − | HISTÓRICO PARA MOVIMENTACAO CONTA CORRENTE TÍTULO EM CARTÓRIO: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário dos títulos liquidados em Cartório.
| |
| − | TIPO DE LIQUIDAÇÃO TITULOS COM LIQUIDAÇÃO EM CARTÓRIO: Tipo de liquidação necessário para baixa da duplicata liquidada em Cartório.
| |
| − | PASTA PARA PROCESSAR O ARQUIVO RETORNO: Pasta necessária para o Programa do Banco depositar lá os arquivos-retorno contendo informações sobre processamento e cobrança das duplicatas enviadas no arquivo-remessa.
| |
| − |
| |
| − | 3.5.2. DÉBITOS DE TARIFAS/OUTRAS DESPESAS
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE DÉBITO DE TARIFAS: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário das tarifas da cobrança realizada.
| |
| − | HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE OUTROS CRÉDITOS: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário de outros créditos da cobrança realizada.
| |
| − | HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO CONTA CORRENTE IOF: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário de IOF da cobrança realizada.
| |
| − | HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE DÉBITO DE OUTRAS DESPESAS: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário de outras despesas da cobrança realizada.
| |
| − | TIPO DE LIQUIDAÇÃO TITULO OUTRAS DESPESAS: Tipo de Liquidação para títulos com outras despesas.
| |
| − | CONTA BANCÁRIA (OUTROS MOVIMENTOS): São opções para bancos que disponibilizam vínculo entre contas.
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | 3.5.3. CONTA VINCULADA
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | Alguns bancos permitem o processamento de várias carteiras, descontadas, simples, registradas, sem registro, especiais, etc. Afim de organizar todas essas carteiras, foi criada a aba de Conta Vinculada. Ela permite processar as carteiras em uma conta, em outra.
| |
| − | A decisão de usar ou não esta opção, deve ser tomada entre o financeiro, contabilidade e o Banco.
| |
| − | De qualquer maneira, será sempre necessário entrar em contato com a Central de Atendimento AnDes.
| |
| − |
| |
| − | 3.6. PADRÃO RECEBIMENTO/PAGAMENTO BANCOS
| |
| − |
| |
| − | Para cadastro e utilização dessa tela, entre e contato com a Central de Atendimento AnDes.
| |
| − |
| |
| − | 3.7. CONTABILIZAÇÃO
| |
| − |
| |
| − | Para cadastro e utilização dessa tela, entre e contato com a Central de Atendimento AnDes.
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | 3.8. BOLETO BANCÁRIO
| |
| − |
| |
| − | Para os clientes que optam por fazer a impressão dos boletos, deve-se realizar a configuração desse boleto.
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | Local de Pagamento: Mensagem informativa ao sacado quanto ao local de pagamento do boleto.
| |
| − | Espécie Documento: Informada pelo Atendimento do Banco
| |
| − | Espécie: Representação da moeda utilizada, quando Real utilizar R$.
| |
| − | Carteira: Quando o banco não informar uma carteira diferente para emissão de boletos, utilizar a carteira informada inicialmente no cadastro da conta.
| |
| − | Número Convênio: Quando o banco não informar um convênio diferente para emissão de boletos, utilizar o mesmo informado inicialmente no cadastro da conta.
| |
| − | Tipo de Cobrança: Informar Boleto Bancário, criar caso não exista.
| |
| − | Logo do Banco: As imagens para impressão do boleto estão todas disponíveis na pasta de instalação andes/imagensboletos. Elas são nomeadas com o número do banco para facilitar a localização. Caso necessário a imagem poderá ser alterada.
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − |
| |
| − | 4. PARTICULARIDADES BANCÁRIAS
| |
| − |
| |
| − | Após a aba dos boletos, é possível observar diversas abas com o nome dos bancos comumente utilizados.
| |
| − | Em cada aba existem configurações especificas para aquele banco.
| |
| − | Durante o cadastro da conta, deve-se sempre observar se há uma aba para o banco escolhido pelo cliente e configurar as informações necessárias.
| |
| − | Muitas dessas informações podem ser encontradas nos Layouts disponibilizados pelos Bancos, para outras informações será necessário entrar em contato com o Banco.
| |
| − | Em caso de dúvidas a Central de Atendimento AnDes estará sempre à disposição.
| |
