COBRANÇA ELETRONICA
CONFIGURAÇÃO DE CONTA CORRENTE
Material de apoio para cadastro de contas bancárias, que farão ou não, transmissão de dados ao banco eletronicamente.
SUMÁRIO
1. INTRODUÇÃO 2. DADOS NECESSÁRIOS 3. CONFIGURAÇÃO DA CONTA CORRENTE BANCÁRIA 3.1. GERAL 3.2. TITULAR DA CONTA 3.3. AVALISTA 3.4. COBRANÇA ELETRONICA (REMESSA) 3.5. COBRANÇA ELETRONICA (RETORNO) 3.5.1. LIQUIDAÇÕES 3.5.2. DÉBITOS DE TARIFAS/OUTRAS DESPESAS 3.5.3. CONTA VINCULADA 3.6. PADRÃO RECEBIMENTO/PAGAMENTO BANCOS 3.7. CONTABILIZAÇÃO 3.8. BOLETO BANCÁRIO 4. PARTICULARIDADES BANCÁRIAS
1. INTRODUÇÃO
O AnDes Cnab destina-se à auxiliar a transferência eletrônica dos dados de cobrança para os diversos Bancos. O módulo utiliza as duplicatas geradas pelo AnDes Faturamento, permitindo ao cliente que selecione cada duplicata para envio a um banco diferente, se esse for o caso. Após concluir essa seleção, o AnDes CNAB gera um documento de texto simples, contendo as informações solicitadas pelo banco selecionado. O arquivo-texto então será transmitido através dos recursos que o banco disponibilizar.
Nota-se que cada banco possui layout próprio e, também, exigências especificas na forma de transmissão dessas informações. Assim, durante o cadastro da conta, é obrigatória a consulta do arquivo layout disponibilizado pelos Bancos, verificando se a versão do arquivo ainda é a mesma utilizada pela AnDes. Caso contrário informe a Programação imediatamente.
Siga os passos a seguir e garanta que todos os dados informados estejam corretos, evitando cobranças indevidas ao cliente.
2. DADOS NECESSÁRIOS
É incorreto solicitar dados das contas dos clientes de forma padronizada, uma vez que cada Banco tem uma particularidade. Trataremos cada um isoladamente e, caso o banco em questão não esteja na listagem consulte o layout do mesmo no site ou junto ao suporte técnico do Banco. Deve-se levar em consideração se a impressão do boleto será feita pelo Banco ou pelo Cliente. São situações que alteram o cadastro da conta. Verifique neste manual o item 8 Boleto Bancário. Certifique-se de que os dados abaixo estejam em mãos e corretos para iniciar a configuração da conta corrente.
Dados Gerais:
Número da conta corrente Dígito da conta corrente Número da agência bancária Dígito da agência bancária Número do convênio, transmissão ou cedente Código da Carteira
Opcionais ao Cliente
Percentual de Juros ou Mora Dias para Protesto Dias para devolução da duplicata
Certifique-se que o cliente já solicitou todos os dados necessários ao Atendimento Bancário. Realize o cadastro da conta no AnDes Cobrança Eletrônica, utilizando os dados informados pelo Banco. Crie uma nota simplificada, para o próprio cliente. Utilize uma forma de pagamento que gere pelo menos 10 duplicatas. Gere o arquivo e envie ao banco, seguindo as orientações do Gerente ou da Central de atendimento. Normalmente o banco recebe o e-mail, processa o arquivo e retorna com autorização de uso ou possíveis erros. Em qualquer um dos dois casos, ou outros que venha a ocorrer, deve-se contatar a Central de Atendimento AnDes. Após uma última verificação do Técnico da AnDes, o cliente será liberado para utilizar a Cobrança Eletrônica AnDes.
3. CONFIGURAÇÃO DA CONTA CORRENTE BANCÁRIA O primeiro procedimento será a ideal configuração da conta corrente, da seguinte forma:
3.1. GERAL
Nesta tela inicial serão cadastrados os dados básicos da conta, a seguir comentados:
NÚMERO DA CONTA: número da conta corrente. Poderá conter o dígito da conta.
NOME DA CONTA: nome para identificação da conta corrente.
TIPO DE CONTA: deve ser configurada como bancária, caso contrário não será possível fazer remessa de arquivos por esta conta.
DATA ABERTURA: Altera a data inicial de lançamentos, não permitindo registros anteriores à essa data.
BANCO: indicar o código correto do banco a que se refere a conta corrente, código do cadastro acompanha o número do banco cadastrado na FEBRABRAN. Caso o Banco não conste na listagem, informe a Programação.
AGÊNCIA: código da agência. Não utilizar o dígito da agência. Este será informado no campo específico. As agencias não são pré-cadastradas como os bancos, devemos cadastrar a agencia a cada nova conta de uma agencia diferente. Informe os dados da agencia e, no nome da agencia, informe o Bairro, facilitando a identificação da agencia.
LIMITE DO CHEQUE ESPECIAL: quando informado será utilizado no cálculo do Saldo Útil no Extrato Bancário. GERENTE DA CONTA E TELEFONE DA AGENCIA: Dados não obrigatórios, podem ser preenchidos apenas para fins de informação. TIPO DE LAYOUT: Será preenchido automaticamente após a seleção do banco. CÁLCULO DO SALDO BANCÁRIO: O cálculo do saldo bancário é configurável de acordo com os seguintes parâmetros: - AUTOMATICAMENTE: todos lançamentos existentes do controle bancário serão considerados no saldo quando sua data de vencimento for igual ou inferior a de hoje, independentemente se estiver ou não com a Data de Liquidação. - NA LIQUIDAÇÃO: somente serão considerados no cálculo do saldo os lançamentos que tenham a Data da Liquidação. GERA FLUXO DE CAIXA: Somente será considerada no Fluxo de Caixa aquela conta que estiver configurada com SIM. STATUS DA CONTA: Ativa ou inativa a utilização da conta. LIBERAR CONTA PARA TODOS OS USUARIOS: Permite que todos os usuários tenham acesso a esta conta, ou bloqueia para que apenas alguns possam editar, ou até mesmo emitir relatórios de saldos. BAIXA DUPLICATAS P/ RECEBER/BANCOS/CAIXA: Se esta opção estiver desmarcada o programa de tratamento apenas registrará o retorno, mas sem baixar a duplicata no Contas a Receber ou sequer registrar os valores em Bancos ou Caixa.
3.2. TITULAR DA CONTA
TITULAR: indicar o nome exato e sem abreviaturas do titular da conta. PESSOA FÍSICA / JURÍDICA: indicar com exatidão a condição do titular da conta. Se for uma empresa legalmente constituída deverá figurar como pessoa jurídica. CPF: preencher somente se for pessoa física. CNPJ: preencher somente se for pessoa jurídica. ENDEREÇO: Endereço vinculado ao cadastro bancário da conta.
3.3. AVALISTA
Em alguns casos, a abertura da conta pode exigir um avalista, neste caso deve-se preencher todos os dados abaixo exatamente como no momento do cadastro da conta:
3.4. COBRANÇA ELETRONICA (REMESSA)
LOCAL DE COBRANCA: O local de cobrança que for indicado neste campo será, o Local de Cobrança cadastrado na duplicata pretendida para envio à Cobrança Eletrônica deverá coincidir exatamente com o definido neste campo. NUMERO DA CONTA NA COBRANÇA: deverá conter o número da conta corrente sem o dígito de controle. DV CONTA: deverá conter o dígito da conta corrente. DV AGÊNCIA: deverá conter o dígito da agência. DV AGÊNCIA CONTA: Dígito Verificador da Agência/Conta. Vai depender do banco. Nem todos os bancos exigem este campo. Consulte o gerente da conta. COBRANÇA REGISTRADA: Indica ao banco que deverá registrar os dados do sacado e informa-los no arquivo retorno. ACEITE: Caso o campo ACEITE esteja clicado, isto indicará que o banco poderá exigir a ASSINATURA SACADO no ato da cobrança. CONVÊNIO NO BANCO: O convênio no banco é normalmente exigido e possui regras específica para cada um dos bancos (vide manual do banco). USO DA EMPRESA: Na maioria dos bancos este campo é de uso livre. Porém em alguns será exigido. Vide regra específica do banco desejado. CÓDIGO DA CARTEIRA: O Código da Carteira é necessário para todos os bancos. Deve ser solicitado a central de atendimento do Banco. CÓDIGO DE JUROS DE MORA: Cada banco dispõe de uma codificação específica para indicar cobrança de Juros de Mora. Ver no layout de cada banco. JUROS DE MORA AO MÊS: Percentual de juros mensais que será aplicado nos atrasos. Somente será informado quando o Código de Juros de Mora corresponder à cobrança de juros. MENSAGEM 1: Mensagem para orientação à cobrança. O que for aqui digitado sairá impresso no Boleto de Cobrança. Entretanto, nem todos os bancos possuem este campo em seus layouts. Vide regra do Banco desejado. CÓDIGO DO PROTESTO: Código para indicar se deve ou não o título ser enviado para protesto. Cada banco dispõe de uma codificação específica. Veja a Regra de cada banco. DIAS PROTESTO: Dias de tolerância para protestar um título. Somente será enviado o título para protesto quando o Código do Protesto corresponder a ordem de protesto. INSTRUÇÃO DE COBRANÇA 1: Será exigida nos bancos que adotarem o Padrão Cnab 400. Cada banco tem sua lista de possíveis Instruções de Cobrança. Veja o layout de cada banco. MENSAGEM 2: Mensagem para orientação à cobrança. O que for aqui digitado sairá impresso no Boleto de Cobrança. Entretanto, nem todos os bancos possuem este campo em seus layouts. Vide regra do Banco desejado. CÓDIGO DA DEVOLUÇÃO: Código para indicar se deve o título que não for pago pelo SACADO em xx dias ser devolvido ao SACADOR. Cada banco tem sua lista de possíveis Códigos de Devolução. Veja o layout de cada banco. INSTRUÇÃO DE COBRANÇA 2: Será exigida nos bancos que adotarem o Padrão Cnab 400. Cada banco tem sua lista de possíveis Instruções de Cobrança. Veja o layout de cada banco. PASTA PARA GRAVAÇÃO DOS DADOS DA REMESSA: Será exigida para indicar onde o programa deve gravar os dados da remessa. Por padrão será criado uma pasta com o nome do banco e dentro dela uma subpasta para as REMESSAS e outra para os RETORNOS. Ver qual o nome padrão que o programa do banco exigirá para estas pastas a serem criadas. BANCO EMITE BOLETO? Indica se a responsabilidade da emissão do boleto bancário de cobrança é do banco. Normalmente atribui-se ao banco a responsabilidade de emissão do boleto ao próprio Banco. Caso o SACADOR desejar responsabilizar-se pela emissão do Boleto Bancário deverá fazê-lo de acordo com os seguintes passos: A) Emitir o boleto bancário fornecido pelo Banco com os dados do SACADO e da duplicata ora em cobrança. B) Informar no Contas a Receber / Duplicatas a Receber o nosso número impresso no boleto no campo NÚMERO DA DUPLICATA NO BANCO.
3.5. COBRANÇA ELETRONICA (RETORNO)
Na quinta aba – 5. Cobr. Eletrônica (Retorno) – vamos configurar opções que afetam diretamente os relatórios que o sistema gera, com dados de conta, tarifas, liquidações, locais e tipos de cobranças. Observe que existem sub abas e vamos tratar delas uma a uma.
3.5.1. LIQUIDAÇÕES
HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE: É necessário para o lançamento da baixa da duplicata no Controle Bancário. TIPO DE LIQUIDAÇÃO TÍTULOS COM LIQUIDAÇÃO NORMAL: Tipo de Liquidação necessário para baixa da duplicata com Liquidação Normal. HISTÓRICO PARA MOVIMENTACAO CONTA CORRENTE TÍTULO EM CARTÓRIO: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário dos títulos liquidados em Cartório. TIPO DE LIQUIDAÇÃO TITULOS COM LIQUIDAÇÃO EM CARTÓRIO: Tipo de liquidação necessário para baixa da duplicata liquidada em Cartório. PASTA PARA PROCESSAR O ARQUIVO RETORNO: Pasta necessária para o Programa do Banco depositar lá os arquivos-retorno contendo informações sobre processamento e cobrança das duplicatas enviadas no arquivo-remessa.
3.5.2. DÉBITOS DE TARIFAS/OUTRAS DESPESAS
HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE DÉBITO DE TARIFAS: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário das tarifas da cobrança realizada. HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE OUTROS CRÉDITOS: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário de outros créditos da cobrança realizada. HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO CONTA CORRENTE IOF: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário de IOF da cobrança realizada. HISTÓRICO PARA MOVIMENTAÇÃO DA CONTA CORRENTE DÉBITO DE OUTRAS DESPESAS: Histórico necessário para o lançamento no Controle Bancário de outras despesas da cobrança realizada. TIPO DE LIQUIDAÇÃO TITULO OUTRAS DESPESAS: Tipo de Liquidação para títulos com outras despesas. CONTA BANCÁRIA (OUTROS MOVIMENTOS): São opções para bancos que disponibilizam vínculo entre contas.
3.5.3. CONTA VINCULADA
Alguns bancos permitem o processamento de várias carteiras, descontadas, simples, registradas, sem registro, especiais, etc. Afim de organizar todas essas carteiras, foi criada a aba de Conta Vinculada. Ela permite processar as carteiras em uma conta, em outra. A decisão de usar ou não esta opção, deve ser tomada entre o financeiro, contabilidade e o Banco. De qualquer maneira, será sempre necessário entrar em contato com a Central de Atendimento AnDes.
3.6. PADRÃO RECEBIMENTO/PAGAMENTO BANCOS
Para cadastro e utilização dessa tela, entre e contato com a Central de Atendimento AnDes.
3.7. CONTABILIZAÇÃO
Para cadastro e utilização dessa tela, entre e contato com a Central de Atendimento AnDes.
3.8. BOLETO BANCÁRIO
Para os clientes que optam por fazer a impressão dos boletos, deve-se realizar a configuração desse boleto.
Local de Pagamento: Mensagem informativa ao sacado quanto ao local de pagamento do boleto. Espécie Documento: Informada pelo Atendimento do Banco Espécie: Representação da moeda utilizada, quando Real utilizar R$. Carteira: Quando o banco não informar uma carteira diferente para emissão de boletos, utilizar a carteira informada inicialmente no cadastro da conta. Número Convênio: Quando o banco não informar um convênio diferente para emissão de boletos, utilizar o mesmo informado inicialmente no cadastro da conta. Tipo de Cobrança: Informar Boleto Bancário, criar caso não exista. Logo do Banco: As imagens para impressão do boleto estão todas disponíveis na pasta de instalação andes/imagensboletos. Elas são nomeadas com o número do banco para facilitar a localização. Caso necessário a imagem poderá ser alterada.
4. PARTICULARIDADES BANCÁRIAS
Após a aba dos boletos, é possível observar diversas abas com o nome dos bancos comumente utilizados. Em cada aba existem configurações especificas para aquele banco. Durante o cadastro da conta, deve-se sempre observar se há uma aba para o banco escolhido pelo cliente e configurar as informações necessárias. Muitas dessas informações podem ser encontradas nos Layouts disponibilizados pelos Bancos, para outras informações será necessário entrar em contato com o Banco. Em caso de dúvidas a Central de Atendimento AnDes estará sempre à disposição.
